AML und Verifizierung bei Monsterwin

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage einer sicheren Spielumgebung. Auf dieser Seite erklären wir, welche Pflichten wir als MGA-lizenzierter Betreiber erfüllen und was das für Sie als Spielerin oder Spieler bedeutet.

Unsere AML Grundsätze

Wir betreiben Monsterwin unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA). Als Lizenznehmer sind wir verpflichtet, die Anti-Geldwäsche-Vorschriften Maltas einzuhalten und verdächtige Finanzbewegungen an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) zu melden. Seit unserer Gründung 2025 gilt bei uns eine Nulltoleranzstrategie gegenüber Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug.

Unser Compliance-Team in Valletta prüft jeden neuen Kunden, überwacht Transaktionen laufend und schult alle Mitarbeiter regelmäßig in den gesetzlichen Anforderungen. Verstöße gegen diese Grundsätze führen zur sofortigen Kontoüberprüfung und, wo gesetzlich geboten, zur Anzeige.

• Einhaltung der maltesischen Anti-Geldwäsche-Gesetzgebung
• Risikobewertung jedes Kundenkontos bei Registrierung
• Laufende Schulung des Personals durch die Compliance-Abteilung
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die FIAU

Ihre Verifizierung bei Monsterwin

Wann wir prüfen

Die Prüfung Ihrer Identität erfolgt in drei Stufen. Bei der Registrierung bestätigen wir Ihre Angaben über eine automatische Datenbankabfrage. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Verifizierungsunterlagen an. Zusätzlich können wir bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen oder ungewöhnlichem Spielverhalten eine erneute Prüfung verlangen.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumenttypen: einen amtlichen Lichtbildausweis (Personalausweis oder Reisepass), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate sein darf (etwa eine Nebenkostenabrechnung oder einen Behördenbescheid), sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Identitätsnachweis: Personalausweis oder Reisepass (beidseitig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Dokument mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse, maximal drei Monate alt
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), E-Wallet-Screenshot mit Ihrem Namen oder Krypto-Wallet-Adresse
• Ggf. Herkunftsnachweis der Einzahlungsfonds bei größeren Beträgen

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload zur Freigabe

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Sie starten den Vorgang direkt in Ihrem Konto und erhalten das Ergebnis per E-Mail. Während der Prüfung müssen Sie nichts weiter unternehmen.

Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt über eine SSL-Verschlüsselung, die Speicherung in einem vom Spielbetrieb getrennten System. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, jede Einsicht wird protokolliert.

• Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung
• Schritt 2: Laden Sie die geforderten Dokumente im JPG-, PNG- oder PDF-Format hoch
• Schritt 3: Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Schritt 4: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team, dauert 24 bis 48 Stunden
• Schritt 5: Bestätigung oder Rückfrage per E-Mail, bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie direkt

Herkunft der Einzahlungsfonds

Bei größeren Einzahlungen, auffälligen Einzahlungsmustern oder im Rahmen gesetzlicher Prüfintervalle können wir Sie bitten, die Herkunft Ihrer eingesetzten Mittel nachzuweisen. Diese Anfrage ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die sicherstellt, dass auf unserer Plattform ausschließlich legal erwirtschaftete Gelder eingesetzt werden.

Als Nachweis akzeptieren wir unter anderem Lohn- und Gehaltszettel, Steuerbescheide, Kontoauszüge der letzten Monate oder Belege über den Verkauf von Vermögenswerten wie Immobilien oder Wertpapieren. Krypto-Einzahlungen weisen Sie über einen Auszug Ihres Wallet-Verlaufs nach. Die Unterlagen prüfen wir zeitnah und löschen sie nach Abschluss der Prüfung aus dem sichtbaren Bereich Ihres Kontos.

Überwachung von Ein und Auszahlungen

Prüfung jeder Transaktion

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem, das ungewöhnliche Muster, Strukturierungsversuche und Abweichungen vom gewohnten Spielverhalten erkennt. Auszahlungen wickeln wir grundsätzlich über dieselbe Methode ab, über die auch die Einzahlung erfolgt ist. Betragen Auszahlungs- und Einzahlungsbetrag mehr als 2.000 EUR, verlangen wir vorab die vollständige Verifizierung.

Unsere Auszahlungslimits staffeln wir nach Zeiträumen. Die Bearbeitungszeit liegt bei 0 bis 24 Stunden nach Freigabe, Gebühren erheben wir für keine Transaktion.

Wenn Verifizierung oder Unterlagen fehlen

Fehlen die angeforderten Dokumente oder ergeben sich bei der Prüfung Unstimmigkeiten, setzen wir Auszahlungen aus und sperren bei ernsthaften Zweifeln das Konto vorübergehend. Das eingezahlte Guthaben bleibt dabei unverändert Ihrem Konto zugeordnet, eine Einziehung erfolgt nur bei nachgewiesenem Betrug.

Bleiben Sie einer Aufforderung zur Verifizierung über 30 Tage lang ohne Rückmeldung nach, schließen wir das Konto und erstatten das Restguthaben auf die ursprüngliche Einzahlungsmethode. Gegen jede Maßnahme können Sie sich per E-Mail an [email protected] wenden. Unser Live-Support ist rund um die Uhr erreichbar und leitet Ihr Anliegen direkt an die Compliance-Abteilung weiter.

Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto einzufrieren und Meldung an die FIAU zu erstatten. In diesem Fall dürfen wir Ihnen gegenüber die Meldung nicht offenlegen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß den maltesischen Vorschriften fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. In dieser Zeit können die MGA und die FIAU die Unterlagen im Rahmen von Prüfungen einsehen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente automatisch und endgültig. Ein Verkauf oder eine Weitergabe Ihrer Daten an Dritte zu Marketingzwecken findet unter keinen Umständen statt.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

In der Regel 24 bis 48 Stunden ab dem Upload Ihrer Dokumente. Sie erhalten das Ergebnis automatisch per E-Mail.

Warum verlangt Monsterwin einen Adressnachweis?

Wir müssen sicherstellen, dass Sie in einer zugelassenen Region wohnen und Ihre Angaben stimmen. Das Dokument darf nicht älter als drei Monate sein.

Muss ich für jede Auszahlung neue Dokumente einreichen?

Nein. Nach erfolgreicher Vollverifizierung benötigen wir in der Regel keine neuen Unterlagen, es sei denn, es bestehen gesetzliche Gründe für eine erneute Prüfung.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Sie werden verschlüsselt in einem separaten System gespeichert und fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung automatisch gelöscht.